Đề xuất lưu trữ 10 năm hồ sơ giao dịch trên tài khoản thanh toán của khách hàng
Ngân hàng Nhà nước Việt Nam đang lấy ý kiến dự thảo Thông tư sửa đổi Thông tư 04/2025/TT-NHNN về thời hạn lưu trữ hồ sơ, tài liệu ngành ngân hàng. Dự thảo gồm 4 điều, tập trung sửa đổi quy định lưu trữ hồ sơ trong lĩnh vực thanh toán và phòng chống rửa tiền. Đề xuất chính là yêu cầu lưu trữ hồ sơ giao dịch trên tài khoản thanh toán của khách hàng trong 10 năm, nhằm tăng cường tuân thủ quy định pháp luật và ngăn chặn hoạt động tài chính bất hợp pháp.
Quy định lưu trữ 10 năm sẽ tăng chi phí vận hành (hạ tầng IT, lưu trữ dữ liệu) cho các ngân hàng nhưng nâng cao tuân thủ pháp luật và an ninh tài chính, ảnh hưởng trung bình đến lợi nhuận ròng của các ngân hàng.
⚠️ Đây là bản tin tổng hợp từ AI, không phải khuyến nghị đầu tư. Nhà đầu tư tự chịu trách nhiệm với quyết định của mình.